Scegliere il percorso con la marcia giusta

UniCredit Première

Gestioni di portafogli 

Le Gestioni di Portafogli costituiscono la soluzione costruita su misura per rispondere a obiettivi di valorizzazione del patrimonio personale attraverso investimenti personalizzati. Scegliere una Gestione di Portafogli consente di coniugare l'esigenza di diversificare il proprio investimento, affidandosi a un team di professionisti, e il desiderio di "indirizzare" la strategia del proprio portafoglio con una scelta personalizzata.

Si tratta, infatti, di un servizio di gestione su base discrezionale e individualizzata, attraverso il quale viene gestito il portafoglio dell’investitore operando le scelte d’investimento ritenute migliori in relazione alle specifiche esigenze dell’investitore stesso e più efficienti rispetto alle condizioni di mercato. Di conseguenza rappresenta un investimento con un grado di personalizzazione e di granularità maggiore rispetto alle tradizionali strategie adottate dai fondi comuni di investimento, che vengono infatti gestiti attraverso il servizio denominato di gestione collettiva del risparmio.

Il servizio di gestione di portafogli, realizzato da un gestore professionista, viene svolto attraverso l’investimento in strumenti finanziari individuati contrattualmente o sulla base di indicazioni vincolanti impartite dal cliente. Nel contratto stipulato con il cliente vengono quindi formalizzate tutte le indicazioni ricevute, le tipologie di strumenti finanziari nelle quali possono essere effettuati gli investimenti, eventuali limiti ed esclusioni, e in generale il livello di rischio-rendimento che la gestione si pone come obiettivo.

All’interno delle Gestioni di Portafogli, UniCredit Première si configura come una Gestione di Portafogli flessibile, organizzata attraverso un modulo base obbligatorio e altri moduli facoltativi che puoi scegliere e combinare in base alle tue esigenze.

UniCredit Première

UniCredit Première è un servizio di Gestione di Portafogli che si compone di un modulo base obbligatorio con linee a profilo e altri moduli facoltativi che puoi scegliere e combinare in base alle tue esigenze. Grazie inoltre alla struttura modulare, puoi modellare il tuo investimento nel tempo, integrando o modificando le tue scelte quando opportuno, in base all’evoluzione delle tue esigenze e dei mercati.

Il servizio prevede un conferimento minimo iniziale di 50.000€, l'importo minimo dei conferimenti successivi è pari ad 10.000€.

 

Le caratteristiche principali sono

Modularità

Combina fino a 4 moduli, in modo da diversificare e personalizzare la gestione del portafoglio.

Dinamicità

Puoi modificare i moduli nel tempo, in linea con il profilo di propensione al rischio e con le tue preferenze finanziarie, sempre rispettando i limiti di investimento previsti per la gestione.

Competenza

Richiedi al tuo consulente in qualsiasi momento una verifica ed eventuale revisione dell'investimento.

Inoltre il mix dei moduli può essere personalizzato in base alle tue esigenze in linea con il tuo profilo di propensione al rischio.

Il vantaggio principale del servizio è rappresentato dalla possibilità di scegliere tra diverse opportunità di investimento, coerenti con il tuo profilo di propensione al rischio, come le linee di investimento e la scelta di singoli Fondi/Sicav ( OICR) armonizzati, selezionati tra quelli ritenuti i più interessanti sul mercato. 
Puoi inoltre trasferire nella gestione i titoli detenuti nel Conto Titoli intrattenuto presso la Banca (purché nell’ambito della lista titoli conferibili tempo per tempo definita).

Perchè investire in UniCredit Première?

  • Investimenti modulari e gestione delegata: puoi decidere di scegliere i moduli e comporre la gestione in base alle tue esigenze dando mandato di gestione alla Banca, in modo da essere seguito e consigliato per tutta la durata dell’investimento.
  • Visione complessiva dei tuoi investimenti e scelte coerenti con il profilo di propensione al rischio in base alle tue scelte d’investimento le componenti vengono allocate, in modo che il rischio complessivo non superi il livello di rischio in coerenza con le tue caratteristiche.
  • Aggiornamenti costanti e massima trasparenza grazie al rendiconto trimestrale puoi verificare costantemente l’andamento del tuo portafoglio e ricevere le altre informazioni richieste dalla normativa.

UniCredit Première è personalizzabile in maniera modulare attraverso una componente obbligatoria (modulo base) e tre ulteriori componenti facoltative che puoi attivare in base alle tue scelte e preferenze in termini di investimento, in linea con il tuo profilo di propensione al rischio.

Per avere maggiori dettagli sull'offerta
I MODULI
I COSTI
INFORMATIVA SULLA SOSTENIBILITÀ

Shareholder Rights Directive II – Politica di Impegno

La Direttiva (UE) 2017/828 (Shareholder Rights Directive II, cd. “SHRD II” – incoraggiamento dell’impegno a lungo termine degli azionisti) e la relativa normativa di attuazione in Italia (D. Lgs. n. 49/2019 che modifica il D. Lgs. n. 58/1998 (Testo unico della Finanza), introducendo  - tra gli altri – l’art. 124-quinquies) stabiliscono che gli “investitori istituzionali” e i “gestori di attivi” adottino e comunichino una politica che descriva le modalità con cui integrano l’impegno in qualità di azionisti nella loro strategia di investimento, ovvero forniscano al pubblico una comunicazione chiara e motivata delle ragioni per le quali hanno deciso di non adottare una politica di impegno.

SCARICA IL DOCUMENTO SU Shareholder Rights Directive II – Politica di Impegno

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale.
Prima della sottoscrizione di una gestione di portafogli, al fine di assumere una decisione di investimento consapevole, leggere attentamente il contratto che disciplina la gestione stessa, il documento informativo della Banca e l’informativa sulla strategia di trasmissione degli ordini nella prestazione del servizio di gestione di portafogli, disponibili presso le filiali della Banca. Gli ultimi due documenti citati sono disponibili anche sul presente sito nella sezione "Normativa MiFID".