Il Modello di Servizio

Il Cliente è al centro dell’attenzione, il Modello di Servizio è dedicato e calibrato secondo il profilo e gli obiettivi dei Clienti - famiglie, imprenditori e professionisti - nell’ambito di un rapporto di fiducia e trasparenza. Le soluzioni sono innovative, la consulenza è evoluta anche grazie a un servizio che va oltre l’advisory sugli investimenti.

La consulenza finanziaria offerta consente di accedere a un rigoroso processo di investimento, che parte dalla definizione dei bisogni e degli obiettivi del Cliente, dal profilo di rischio e dall’orizzonte temporale, per arrivare all’individuazione delle soluzioni più adatte. In questo processo consulenziale, un ruolo fondamentale è svolto dallo studio e dall’analisi dello scenario economico che si concretizza nell’ outlook mensile realizzato dal nostro ufficio di Group Investment Strategy, che guida i Chief Investment Officer di Austria, Germania e Italia, per proporre una visione di respiro europeo.

Il metodo è strategico, rigoroso e permette di costruire una visione d’insieme della situazione patrimoniale e familiare dei Clienti, di analizzare gli effetti delle varie scelte future, i costi, i vincoli normativi e finanziari, così da mantenere un punto di vista unitario sulla propria famiglia e identità.

Il processo di analisi si fonda su quattro fasi:

• mappatura del patrimonio;
• analisi dei bisogni della famiglia;
• definizione degli obiettivi;
• condivisione con il Cliente degli strumenti individuati più utili a sostenere i suoi obiettivi, la crescita dell’impresa, o per valutare eventuali operazioni straordinarie.

Il metodo di lavoro è basato su competenze diversificate, per le quali il Banker resta il riferimento costante per tutte le esigenze del Cliente.

Il team di Group Investment Strategy è il perno del processo di generazione delle idee di investimento per UniCredit Wealth Management & Private Banking: definisce le strategie di allocazione di portafoglio, stabilendo un equilibrio adeguato per i fattori di rischio. Facendo leva su competenze diverse, vengono forniti contenuti globali, così da poterli declinare in base alle esigenze specifiche di ogni Paese, con una forte attenzione riservata alla sostenibilità e ai fattori ESG (Environmental, Social e Governance).

UniCredit Wealth Management & Private Banking propone ai propri Clienti di abbandonare la visione più classica di Asset Allocation per prediligerne una più attuale e in linea con le impostazioni di mercato.