UniCredit Première: Servizio di Gestione di Portafogli modulare UniCredit

Scegliere il percorso con la marcia giusta.

UniCredit Première

Gestione di portafogli flessibile

UniCredit Première è un servizio di Gestione di Portafogli che si compone di un modulo base obbligatorio con linee a profilo e altri moduli facoltativi che puoi scegliere e combinare in base alle tue esigenze.

Grazie inoltre alla struttura modulare, puoi modellare il tuo investimento nel tempo, integrando o modificando le tue scelte quando opportuno, in base all’evoluzione delle tue esigenze e dei mercati.

Il servizio prevede un conferimento minimo iniziale di 50.000€, l'importo minimo dei conferimenti successivi è pari ad 10.000€.

Le caratteristiche principali sono:

Modularità

Combina fino a 4 moduli, in modo da diversificare e personalizzare la gestione del portafoglio.

Dinamicità

Puoi modificare i moduli nel tempo, in linea con il profilo di propensione al rischio e con le tue preferenze finanziarie, sempre rispettando i limiti di investimento previsti per la gestione.

Competenza

Richiedi al tuo consulente in qualsiasi momento una verifica ed eventuale revisione dell'investimento.

Personalizzazione

Il mix dei moduli può essere personalizzato in base alle tue esigenze in linea con il tuo profilo di propensione al rischio. Il vantaggio principale del servizio è rappresentato dalla possibilità di scegliere tra diverse opportunità di investimento, coerenti con il tuo profilo di propensione al rischio, come le linee di investimento e la scelta di singoli Fondi/Sicav ( OICR) armonizzati, selezionati tra quelli ritenuti i più interessanti sul mercato.

Puoi inoltre trasferire nella gestione i titoli detenuti nel Conto Titoli intrattenuto presso la Banca (purché nell’ambito della lista titoli conferibili tempo per tempo definita).

Perchè investire in UniCredit Première?

1) Investimenti modulari e gestione delegata

Puoi decidere di scegliere i moduli e comporre la gestione in base alle tue esigenze dando mandato di gestione alla Banca, in modo da essere seguito e consigliato per tutta la durata dell’investimento.

2) Visione complessiva dei tuoi investimenti e scelte coerenti con il profilo di propensione al rischio

In base alle tue scelte d’investimento le componenti vengono allocate, in modo che il rischio complessivo non superi il livello di rischio in coerenza con le tue caratteristiche.

3) Aggiornamenti costanti e massima trasparenza

Grazie al rendiconto trimestrale puoi verificare costantemente l’andamento del tuo portafoglio e ricevere le altre informazioni richieste dalla normativa.

UniCredit Première è personalizzabile in maniera modulare attraverso una componente obbligatoria (modulo base) e tre ulteriori componenti facoltative che puoi attivare in base alle tue scelte e preferenze in termini di investimento, in linea con il tuo profilo di propensione al rischio.

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I MODULI

COMPONENTI OBBLIGATORIE
MODULO BASE
Minimo 50% del patrimonio in gestione Linee di investimento per profilo di rischio: Linea Prudente, Bilanciata e Dinamica	Linee di asset allocation flessibile che investono in ETF* e in Fondi/Sicav ( OICR) armonizzati che riflettono la view di mercato della Banca e rappresentano l'allocazione di base dell'investimento. Ciascuna linea è gestita secondo un livello di rischio massimo predefinito
(*)ETF è l’acronimo di Exchange Traded Fund, un termine con il quale si identifica una particolare tipologia di fondo comune di investimento o Sicav caratterizzata dall'esistenza di un mercato secondario rappresentato dal mercato di quotazione e avente come obiettivo la replica di un indice di riferimento.

COMPONENTI OBBLIGATORIE

MODULO BASE

Minimo 50% del patrimonio in gestione
Linee di investimento per profilo di rischio: Linea Prudente, Bilanciata e Dinamica

Linee di asset allocation flessibile che investono in ETF* e in Fondi/Sicav ( OICR) armonizzati che riflettono la view di mercato della Banca e rappresentano l'allocazione di base dell'investimento. Ciascuna linea è gestita secondo un livello di rischio massimo predefinito

(*)ETF è l’acronimo di Exchange Traded Fund, un termine con il quale si identifica una particolare tipologia di fondo comune di investimento o Sicav caratterizzata dall'esistenza di un mercato secondario rappresentato dal mercato di quotazione e avente come obiettivo la replica di un indice di riferimento.

COMPONENTI FACOLTATIVE
MODULO TEMI
Massimo 50% del patrimonio in gestione Linee di investimento caratterizzate da diversi temi e da diversi profili di rischio: linee sostenibili (Prudente, Bilanciata, Dinamica), Linea Real Asset Bilanciata, Linea Megatrend Dinamica	Linee tematiche che investono prevalentemente in Fondi/Sicav (OICR) armonizzati, e in via residuale in ETF armonizzati e, focalizzano l'investimento su temi di mercato ritenuti interessanti dalla Banca. Ciascuna linea è gestita secondo un livello di rischio massimo predefinito.
MODULO FONDI
Massimo 30% del patrimonio in gestione; massimo 15 Fondi/Sicav (OICR) armonizzati che sono selezionabili tra quelli disponibili nel Basket Fondi Linea predefinita dei Fondi/Sicav (OICR) armonizzati ritenuti più interessanti presenti sul mercato	Basket di Fondi/Sicav (OICR) armonizzati predefinito dalla Banca. Il cliente può scegliere i singoli Fondi/Sicav (OICR) armonizzati per soddisfare particolari bisogni finanziari, tenuto conto delle proprie preferenze e delle proprie caratteristiche. Il Basket viene aggiornato periodicamente
MODULO TITOLI
Massimo 20% del patrimonio in gestione con un massimo di 20 titoli (controvalore minimo di ogni titolo pari a 3.000 €) Lista predefinita dei titoli conferiti dal cliente nella gestione del portafoglio	Basket di titoli conferibili. Il cliente può trasferire nella gestione di portafoglio i titoli detenuti nel Conto Titoli intrattenuto presso la Banca, purché siano inclusi nel Basket (che viene aggiornato periodicamente).
L'attività di gestione non comporta alcuna garanzia di accrescere o di mantenere invariato il valore del patrimonio affidato in gestione. Può inoltre presentare specifici fattori di rischio quali, ad esempio, il rischio di cambio in caso di esposizione a valute estere, il rischio connesso alla possibile esposizione ai paesi emergenti ed il rischio legato agli emittenti di strumenti nei quali la gestione investe.

COMPONENTI FACOLTATIVE

MODULO TEMI

Massimo 50% del patrimonio in gestione
Linee di investimento caratterizzate da diversi temi e da diversi profili di rischio: linee sostenibili (Prudente, Bilanciata, Dinamica), Linea Real Asset Bilanciata, Linea Megatrend Dinamica

Linee tematiche che investono prevalentemente in Fondi/Sicav (OICR) armonizzati, e in via residuale in ETF armonizzati e, focalizzano l'investimento su temi di mercato ritenuti interessanti dalla Banca. Ciascuna linea è gestita secondo un livello di rischio massimo predefinito.

MODULO FONDI

Massimo 30% del patrimonio in gestione; massimo 15 Fondi/Sicav (OICR) armonizzati che sono selezionabili tra quelli disponibili nel Basket Fondi
Linea predefinita dei Fondi/Sicav (OICR) armonizzati ritenuti più interessanti presenti sul mercato

Basket di Fondi/Sicav (OICR) armonizzati predefinito dalla Banca. Il cliente può scegliere i singoli Fondi/Sicav (OICR) armonizzati per soddisfare particolari bisogni finanziari, tenuto conto delle proprie preferenze e delle proprie caratteristiche. Il Basket viene aggiornato periodicamente

MODULO TITOLI

Massimo 20% del patrimonio in gestione con un massimo di 20 titoli (controvalore minimo di ogni titolo pari a 3.000 €)
Lista predefinita dei titoli conferiti dal cliente nella gestione del portafoglio

Basket di titoli conferibili. Il cliente può trasferire nella gestione di portafoglio i titoli detenuti nel Conto Titoli intrattenuto presso la Banca, purché siano inclusi nel Basket (che viene aggiornato periodicamente).

L'attività di gestione non comporta alcuna garanzia di accrescere o di mantenere invariato il valore del patrimonio affidato in gestione. Può inoltre presentare specifici fattori di rischio quali, ad esempio, il rischio di cambio in caso di esposizione a valute estere, il rischio connesso alla possibile esposizione ai paesi emergenti ed il rischio legato agli emittenti di strumenti nei quali la gestione investe.

I COSTI

Shareholder Rights Directive II – Politica di Impegno

La Direttiva (UE) 2017/828 (Shareholder Rights Directive II, cd. “SHRD II” – incoraggiamento dell’impegno a lungo termine degli azionisti) e la relativa normativa di attuazione in Italia (D. Lgs. n. 49/2019 che modifica il D. Lgs. n. 58/1998 (Testo unico della Finanza), introducendo - tra gli altri – l’art. 124-quinquies) stabiliscono che gli “investitori istituzionali” e i “gestori di attivi” adottino e comunichino una politica che descriva le modalità con cui integrano l’impegno in qualità di azionisti nella loro strategia di investimento, ovvero forniscano al pubblico una comunicazione chiara e motivata delle ragioni per le quali hanno deciso di non adottare una politica di impegno.

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Messaggio pubblicitario con finalità promozionale.
Prima della sottoscrizione di una gestione di portafogli, al fine di assumere una decisione di investimento consapevole, leggere attentamente il contratto che disciplina la gestione stessa, il documento informativo della Banca e l’informativa sulla strategia di trasmissione degli ordini nella prestazione del servizio di gestione di portafogli, disponibili presso le filiali della Banca. Gli ultimi due documenti citati sono disponibili anche sul presente sito nella sezione "Normativa MiFID".