La soluzione per tutelare il tuo patrimonio e cogliere opportunità di mercato

Portfolio Protection Stars

Portfolio Protection Stars è l'investimento finanziario-assicurativo che risponde alle tue esigenze se desideri:

  • protezione e tranquillità per una parte del tuo investimento: il capitale investito* nella Gestione Separata, fino ad un massimo del 50% del totale, rimane garantito per tutta la durata dell'investimento, in qualsiasi contesto di mercato
  • personalizzazione e consulenza: il Private Banker ti guiderà, per  il capitale investito* in Fondi Interni Assicurativi (FIA), nella selezione del Fondo o dei Fondi maggiormente in linea con i tuoi obiettivi, modificabili nel tempo
  • opportunità e flessibilità: potrai aumentare l'importo investito effettuando versamenti aggiuntivi**
  • flussi periodici a beneficio di un soggetto da te indicato: potrai richiedere la liquidazione della eventuale rivalutazione annua del  capitale investito nella Gestione Separata tramite una cedola annuale oppure, aderendo al “Cash Back”, usufruire di una liquidazione periodica di parte di quanto versato (premio unico + eventuali versamenti aggiuntivi), indipendentemente dall'andamento effettivo della polizza.   

Portfolio Protection Stars è la soluzione assicurativa multiramo di CreditRas Vita proposta in esclusiva ai clienti del Private Banking di UniCredit.


E’ caratterizzata da una doppia anima: un investimento in una Gestione Separata con capitale garantito (min. 30%, max 50% del premio), unito ad un  investimento in Fondi Interni Assicurativi (min 50% - max 70%), che permettono di investire nei principali mercati obbligazionari ed azionari:

  • Fondo Patrimonio Stars per costruire un portafoglio flessibile  e cogliere le opportunità dei mercati
  • Fondi: Absolute Return Stars e F Strategia Stars*** per cogliere le opportunità dei mercati sia azionari che obbligazionari
  • Fondi E Azionario Internazionale e F Crescita Stars*** per puntare sui mercati azionari globali
  • Fondo Equity & Credit Stars per le  opportunità di investimento focalizzate su titoli azionari ed obbligazionari  emessi da aziende
  • Fondo F Inflazione Stars per puntare a preservare il valore del capitale dal rischio inflazione****

Protezione e opportunità

Ampie possibilità di personalizzazione

Portfolio Protection Stars offre la possibilità di scegliere se:

  • incrementare il proprio investimento con versamenti aggiuntivi**;
  • modificare la composizione del proprio portafoglio al variare del contesto di mercato;
  • liquidare ad un soggetto designato l’ eventuale rivalutazione del capitale investito nella Gestione Separata attraverso una cedola annuale variabile (il rendimento minimo garantito della Gestione Separata è pari a zero, quindi la rivalutazione non potrà, in ogni caso, essere negativa)*****;
  • reinvestire il valore della cedola, incrementando e consolidando il capitale investito;
  • optare per il “Cash Back” per liquidare  annualmente ad un soggetto designato un flusso costante di un importo pari ad una quota del 2% o del 3% del premio unico ovvero, in caso di versamenti aggiuntivi del cumulo di quanto versato, disinvestendola dalla polizza, indipendentemente dall'andamento dei Fondi Interni Assicurativi e purché il capitale assicurato residuo sia di almeno 10.000 euro.

Sicurezza e Flessibilità

Dedicato ai clienti che desiderano sicurezza e solidità senza rinunciare a cogliere opportunità di mercato.

Insieme al tuo Private Banker, scegliendo la quota da destinare nei Fondi Interni Assicurativi diventa possibile diversificare concretamente l'investimento per ricercare rendimenti interessanti, pur mantenendo, per la parte investita in Gestione Separata, la certezza del capitale.

 

Attenzione per i tuoi cari

A questi aspetti si aggiungono la convenienza e i benefici fiscali e successori derivanti dalla natura assicurativa del prodotto. Potrai infatti designare liberamente i beneficiari, anche al di fuori dell'asse ereditario ed eventualmente trasferire loro il capitale anche in modo graduale con l’Opzione “dilazione capitale caso morte”.

    

Portfolio Protection Stars richiede un investimento minimo di 50.000 euro. 

E’ previsto un limite annuo di switch da Gestione Separata a FIA pari al 20% del capitale assicurato relativo alla Gestione Separata.

Se si opta per la liquidazione della cedola, quest’ultima viene corrisposta se l’importo della rivalutazione annua (al netto di una spesa fissa di 20 euro) è almeno pari a 150 euro, altrimenti si consolida al capitale assicurato.

L’importo del Cash Back non può essere inferiore a 1.500 euro e viene liquidato al netto di una spesa fissa di 25 euro e delle relative imposte previste dalla normativa vigente. Il Cash Back è indipendente dal rendimento effettivo della polizza e pertanto, in caso di rendimenti inferiori alla misura scelta, il capitale residuo potrebbe ridursi rispetto a quello inizialmente investito.

 

Si comunica inoltre che a seguito dell’entrata in vigore del regolamento ISVAP (ora IVASS) n.38/2011, concernente la costituzione e amministrazione delle Gestioni Separate, è previsto un limite massimo dei premi complessivamente versati sul contratto (premio unico e aggiuntivi) pari a 3 mln di Euro, ed un limite massimo annuale di investimento nella Gestione Separata UniCredit MultiGest per singolo Contraente o per Contraenti collegati anche attraverso rapporti partecipativi, pari ad 8 milioni di Euro. 

Note:       

* Per capitale investito si intende il capitale versato al netto del costo di caricamento indicato nel Fascicolo Informativo (considerando anche, per il capitale investito nella Gestione Separata, eventuali rivalutazioni successive).

** I versamenti aggiuntivi possono essere effettuati trascorsi 30 giorni dalla decorrenza della polizza; l’importo minimo per ciascun versamento aggiuntivo è pari a 10.000 euro.

*** Per questo Fondo, a supporto delle analisi di investimento il gestore utilizza, tra gli altri, i dati e le analisi di Morningstar per la selezione dei prodotti di qualità.

**** Il Fondo mira a conseguire un rendimento superiore all’inflazione Area Euro; non vi è garanzia che tale obiettivo venga raggiunto.

***** Per rivalutazione si intende una quota del rendimento della Gestione Separata, calcolata come specificato nel Fascicolo Informativo

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Contatta il tuo Private Banker per approfondire con lui le tue esigenze.

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UniCredit S.p.A. distribuisce il prodotto Portfolio Protection Stars, polizza vita emessa dalla Compagnia di Assicurazione CreditRas Vita S.p.A., tramite le Filiali contraddistinte UniCredit Private Banking.

L'elenco completo delle Filiali UniCredit Private Banking è disponibile sul sito www.unicredit.it

Messaggio pubblicitario con finalità promozionali.

AVVERTENZE: prima dell’adesione  leggere attentamente il Fascicolo Informativo, che il proponente l’investimento deve consegnare ed è anche disponibile presso le Filiali contraddistinte UniCredit Private Banking, sul sito della Banca www.unicredit.eu e sul sito della Compagnia Assicurativa www.creditrasvita.it

I costi gravanti sui premi corrisposti e quelli prelevati dalla Gestione Separata e dai FIA riducono l’ammontare della prestazione. Tutti i costi relativi alla polizza sono riportati in dettaglio nel Fascicolo Informativo.

In relazione agli investimenti effettuati nei Fondi Interni Assicurativi, il contratto comporta rischi finanziari per il Contraente riconducibili all’andamento del valore unitario delle quote dei suddetti Fondi, quali: la possibilità di ottenere un valore di riscatto totale inferiore ai premi versati; la possibilità di ottenere un capitale (liquidato in unica soluzione o dilazionato in rate semestrali) in caso di decesso dell’Assicurato inferiore ai premi versati. In caso di riscatto totale o parziale, inoltre, sono previste delle penali di uscita come specificato nel Fascicolo Informativo.