I vantaggi delle soluzioni assicurative con le opportunità dei mercati

Portfolio Life

Portfolio Life è l'investimento finanziario-assicurativo che risponde alle tue esigenze se desideri:

  • personalizzazione e flessibilità: la consulenza del tuo Private Banker ti guiderà nella creazione di un'asset allocation in linea con i tuoi obiettivi, modificabile nel tempo
  • elevata diversificazione: l'ampia gamma di Fondi Interni Assicurativi disponibili nei quali puoi ripartire il tuo investimento (fino a 10 contemporaneamente)consente un alto livello di diversificazione
  • selezione: i Fondi Interni Assicurativi investono, tra l’altro, in fondi gestiti da diverse Società di gestione del Risparmio (SGR); il peso di ciascuna SGR collegata ai fondi sottostanti sarà distribuito in modo da ricercare di volta in volta le migliori opportunità di rendimento e stabilità
  • flusso costante: potrai usufruire di una liquidazione periodica di parte del premio versato, indipendentemente dall'andamento effettivo della polizza

Portfolio Life è una polizza vita Unit Linked di CreditRas Vita, proposta in esclusiva ai clienti del  Private Banking di UniCredit.
È una forma di investimento che punta a combinare le caratteristiche tipiche delle polizze assicurative con interessanti opportunità di rendimento finanziario.

Per rispondere a tutte le esigenze di investimento, abbiamo raggruppato i FIA disponibili in due diverse “famiglie”:

  • ADVICE, se desideri costruire un'asset allocation personalizzata, scegliendo tra un’ampia gamma di Fondi Interni disponibili, diversificati per , duration, aree geografiche, tipologia di strumenti e stile di gestione;
  • STRATEGY, se preferisci ricorrere a  Fondi Interni caratterizzati da strategie predefinite, senza dover intervenire nelle scelte di investimento

confrontandoti con il tuo Private Banker, potrai scegliere il mix più adeguato ai tuoi obiettivi.

In più, a tua disposizione, l’opzione facoltativa:

“Cash Back”

per ricevere annualmente un flusso costante direttamente sul tuo conto corrente (o  a favore di un soggetto da te designato) di un importo pari ad una quota del 3% o del 4% di quanto versato nella Polizza (premio unico + eventuali versamenti aggiuntivi), indipendentemente dall'andamento dei Fondi Interni Assicurativi.
Ogni importo è ottenuto mediante disinvestimento del corrispondente numero di quote da Fondi Interni Assicurativi prescelti, determinato in base al valore delle stesse alla data di riferimento.

L’ opzione è esercitabile solo se l’importo lordo del Cash Back è almeno pari a 3.000 euro. 

Il Cash Back viene liquidato  a condizione che il capitale residuo non risulti inferiore a 2.500 euro ed è corrisposto  al netto di una spesa fissa di 12 euro e delle imposte previste dalla normativa vigente.    

Portfolio Life richiede un investimento minimo di 100.000 euro.

Caratteristiche tipiche delle Polizze Unit Linked: esenzione dall’imposta  di successione, differimento della tassazione sulle plusvalenze al momento del disinvestimento o della liquidazione per caso di morte, impignorabilità, insequestrabilità ed estraneità dell'asse ereditario, il premio versato non è soggetto ad alcuna imposta.

Vuoi una soluzione a te dedicata?

Contatta il tuo Private Banker per approfondire con lui le tue esigenze.

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UniCredit S.p.A. distribuisce il prodotto Portfolio Life, polizza assicurativa Unit Linked a premio unico emessa dalla Compagnia di Assicurazione Credit Ras Vita S.p.A., tramite le Filiali contraddistinte UniCredit Private Banking.

L'elenco completo delle Filiali UniCredit Private Banking è disponibile sul sito www.unicredit.it.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionali. 

AVVERTENZE: prima dell'adesione leggere attentamente  le Condizioni di Assicurazione disponibili presso le Filiali contraddistinte UniCredit Private Banking, sul sito della Banca www.unicredit.eu e sul sito della Compagnia Assicurativa www.creditrasvita.it

 La Compagnia non presta alcuna garanzia di rendimento; di conseguenza, in relazione agli investimenti effettuati in Fondi Interni Assicurativi, il contratto comporta rischi finanziari per l’Investitore-Contraente riconducibili all’andamento del valore unitario delle quote dei suddetti Fondi, quali: la possibilità di ottenere un valore di riscatto totale inferiore ai premi versati o  la possibilità di ottenere un capitale (liquidato in unica soluzione o dilazionato in rate semestrali) in caso di decesso dell’Assicurato inferiore ai premi versati. In caso di riscatto totale o parziale, inoltre, sono previste delle penali di uscita come specificato  nelle Condizioni di Assicurazione.   

I costi gravanti sui premi e quelli prelevati dai Fondi Interni Assicurativi riducono l’ammontare della prestazione. Tutti i costi relativi alla polizza sono riportati in dettaglio nelle Condizioni di Assicurazione.   

Il Cash Back è indipendente dal rendimento effettivo della polizza e pertanto, in caso di rendimenti inferiori alla misura scelta, il capitale residuo potrebbe ridursi rispetto a quello inizialmente investito.